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Sistema para la detección de lavado de dinero

Ocean Systems eligió GXFlow y GeneXus para el desarrollo de un sistema que permite a los bancos detectar operaciones de lavado de dinero y cumplir con la normativa del Patriot Act en Estados Unidos.

Luego del atentado a las torres gemelas, el 11 de setiembre de 2001, el Congreso de los Estados Unidos aprobó el 26 de octubre del mismo año, la Ley para la Unificación y Fortalecimiento de América mediante las Herramientas Apropiadas Requeridas para Interceptar y Obstruir el Terrorismo: "USA Patriot Act", que fortalece la capacidad de Estados Unidos para combatir el terrorismo, prevenir y detectar lavados de dinero y financiación del terrorismo.

Ocean Systems, compañía de desarrollo y consultoría especializada en soluciones de software para el sector financiero y bancario, que se desempeña en el mercado norteamericano desde 1990, actualizó sus productos a los nuevos requerimientos, y lanzó un nuevo sistema denominado Enhanced Compliance Solution (ECS).

ECS es un sistema de monitoreo diseñado para ayudar a las instituciones financieras a detectar operaciones de lavado de dinero y a cumplir con el Patriot Act, que utiliza GXFlow y que fue desarrollado con GeneXus.

ECS analiza cada cuenta, y las cuentas relacionadas, buscando patrones de conducta que puedan indicar actividad sospechosa. Luego de detectar este tipo de actividades, el sistema ECS, genera alertas que son enviadas a los oficiales de cuentas y personal correspondiente. ECS también monitorea clientes, y la actividad en las cuentas como lo requiere el Patriot Act, generando automáticamente las alertas apenas detecta algún comportamiento fuera de lo establecido.

Estas alertas inician ciclos Workflow que son procesados usando GXFlow. "GXFlow encamina las tareas hacia los oficiales de cuenta y el personal del banco hasta que el proceso es concluido en forma correcta", explicó el Ing. Fabián Vigna, ECS Project Leader. ECS está instalado en varias instituciones bancarias de Miami, tanto agencias locales como internacionales.

"Nosotros no conocíamos GeneXus y estábamos buscando una herramienta que nos permitiera el manejo y la administración de Workflow, que es una parte fundamental de nuestro sistema. Luego de evaluar varios productos, decidimos adquirir GXFlow por ser el producto que más se adecuaba en costo/beneficio a nuestros requerimientos", señaló Vigna. "La decisión de comenzar a utilizar GeneXus como herramienta de desarrollo se debió a la recomendación de Verónica Buitrón para que evaluemos la ventajas que se obtienen al desarrollar en GeneXus, y comprobamos que tenía razón", agregó.

Estamos muy complacidos con la funcionalidad de GXFlow. Además de usarlo en ECS, nuestro plan es utilizarlo en otras aplicaciones de gerenciamiento de procesos de negocios como los sistemas de pago y de solicitudes de crédito, informó.

Entre los clientes de Ocean Systems se encuentran: BAC Florida Bank, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Banco Santander Central Hispano, Banco Sofitasa - Venezuela, BankUnited, F.S.B., Citibank, Colonial Bank, Del Sur E.A.P., Venezuela, Eastern National Bank, Fleet/Bank Boston, Lloyds TSB, Mellon United, y el Ocean Bank of Miami.

Ocean Systems Inc.
http://www.oceansys.com

 

 

 

 

 

 

 

 

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