Luego del atentado a las torres gemelas, el
11 de setiembre de 2001, el Congreso de los Estados Unidos aprobó el 26 de
octubre del mismo año, la Ley para la Unificación y Fortalecimiento de América
mediante las Herramientas Apropiadas Requeridas para Interceptar y Obstruir el
Terrorismo: "USA Patriot Act", que fortalece la capacidad de Estados Unidos para
combatir el terrorismo, prevenir y detectar lavados de dinero y financiación del
terrorismo.
Ocean Systems, compañía de desarrollo y
consultoría especializada en soluciones de software para el sector financiero y
bancario, que se desempeña en el mercado norteamericano desde 1990, actualizó
sus productos a los nuevos requerimientos, y lanzó un nuevo sistema denominado
Enhanced Compliance Solution (ECS).
ECS es un sistema de monitoreo diseñado para
ayudar a las instituciones financieras a detectar operaciones de lavado de
dinero y a cumplir con el Patriot Act, que utiliza GXFlow y que fue desarrollado
con GeneXus.
ECS analiza cada cuenta, y las cuentas
relacionadas, buscando patrones de conducta que puedan indicar actividad
sospechosa. Luego de detectar este tipo de actividades, el sistema ECS, genera
alertas que son enviadas a los oficiales de cuentas y personal correspondiente.
ECS también monitorea clientes, y la actividad en las cuentas como lo requiere
el Patriot Act, generando automáticamente las alertas apenas detecta algún
comportamiento fuera de lo establecido.
Estas alertas inician ciclos Workflow que son procesados
usando GXFlow. "GXFlow encamina las tareas hacia los oficiales de cuenta y
el personal del banco hasta que el proceso es concluido en forma correcta", explicó
el Ing. Fabián Vigna, ECS Project Leader. ECS está
instalado en varias instituciones bancarias de Miami, tanto agencias locales
como internacionales.
"Nosotros no conocíamos GeneXus y estábamos
buscando una herramienta que nos permitiera el manejo y la administración de
Workflow, que es una parte fundamental de nuestro sistema. Luego de evaluar
varios productos, decidimos adquirir GXFlow por ser el producto que más se
adecuaba en costo/beneficio a nuestros requerimientos", señaló Vigna. "La
decisión de comenzar a utilizar GeneXus como herramienta de desarrollo se debió
a la recomendación de Verónica Buitrón para que evaluemos la ventajas que se
obtienen al desarrollar en GeneXus, y comprobamos que tenía razón",
agregó.
Estamos muy complacidos con la funcionalidad
de GXFlow. Además de usarlo en ECS, nuestro plan es utilizarlo en otras
aplicaciones de gerenciamiento de procesos de negocios como los sistemas de pago
y de solicitudes de crédito, informó.
Entre los clientes de Ocean Systems se
encuentran: BAC Florida Bank, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Banco Santander
Central Hispano, Banco Sofitasa - Venezuela, BankUnited, F.S.B., Citibank,
Colonial Bank, Del Sur E.A.P., Venezuela, Eastern National Bank, Fleet/Bank
Boston, Lloyds TSB, Mellon United, y el Ocean Bank of Miami.
Ocean Systems Inc.