Sistema para detecção de lavagem de dinheiro

Logo depois do atentado ->s torres gêmeas, no dia 11 de setembro de 2001, o Congresso dos Estados Unidos aprovou, no dia 26 de outubro do mesmo ano, a Lei para a Unificação e Fortalecimento da América mediante as Ferramentas Apropriadas Requeridas para Interceptar e Obstruir o Terrorismo: "USA Patriot Act, que fortalece a capacidade dos Estados Unidos para combater o terrorismo, prevenir e detectar lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Ocean Systems, companhia de desenvolvimento e consultoria especializada em soluções de software para os setores financeiros e bancários, que se desempenha no mercado norte-americano desde 1990, atualizou seus produtos de acordo com os novos requerimentos e lançou um novo sistema denominado Enhanced Compliance Solution (ECS).

ECS é um sistema de monitoração desenhado para ajudar ->s instituições financeiras a detectar operações de lavagem de dinheiro e a cumprir com o Patriot Act, que utiliza GXFlow e que foi desenvolvido com GeneXus.

ECS analisa cada conta, e as contas relacionadas, buscando padrões de conduta que possam indicar atividade suspeita. Depois de detectar este tipo de atividades, o sistema ECS, gera alertas que são enviados aos oficiais de contas e pessoal correspondente. ECS também monitoriza os clientes e a atividade nas contas como o requerido pelo Patriot Act, gerando automaticamente os alertas nem bem detecta algum comportamento fora do estabelecido.

Estes alertas iniciam ciclos Workflow que são processados usando GXFlow. "GXFlow encaminha as tarefas aos oficiais de conta e ao pessoal do banco até que o processo é concluído de forma correta", explicou o Engenheiro Fabián Vigna, ECS Project Leader. ECS está instalado em várias instituições bancárias de Miami, tanto em agências locais como internacionais.

Nós não conhecíamos GeneXus e estávamos procurando uma ferramenta que nos permitisse o manuseio e a administração de Workflow, que é uma parte fundamental de nosso sistema. Depois de avaliar vários produtos, decidimos adquirir GXFlow por ser o produto que mais se adequava em custo/benefício aos nossos requerimentos", assinalou Vigna. "A decisão de começar a utilizar GeneXus como ferramenta de desenvolvimento foi tomada graças -> recomendação de Verónica Buitrón para que avaliássemos as vantagens que eram obtidas ao desenvolver em GeneXus e comprovamos que tinha razão", acrescentou.

Estamos muito satisfeitos com a funcionalidade de GeneXus low. Além de usá-lo em ECS, nosso plano é de utilizá-lo em outras aplicações de gerenciamento de processos de negócios como os sistemas de pagamento e de solicitações de crédito, informou

Ocean Systems Inc.
http://www.oceansys.com